family-office-e-holding

Direzione finanziaria
per i family office e le holding

Il CFO Office di Aurora costruisce e presidia la direzione finanziaria di family office e holding. Consolidato di gruppo, tesoreria accentrata, leva, allocazione del capitale tra partecipate e reporting per la proprietà diventano parte di un unico processo.

CONSOLIDATOreporting consolidato di gruppo
CASSA DI GRUPPOtesoreria accentrata e flussi tra società
LEVAposizione finanziaria netta di gruppo
PARTECIPATEcontribuzione e rendimento delle partecipate

Una direzione finanziaria continua per il tuo gruppo.

Il Diagnostico di Impresa chiarisce qualità dei dati, consolidato, tesoreria di gruppo, leva e priorità della proprietà.

Scopri il CFO Office Contattaci →
Il punto di partenza

Perché un family office o una holding richiede un presidio finanziario dedicato

Più società partecipate, flussi di cassa tra entità e allocazione del capitale tra business rendono la holding un contesto in cui consolidato, tesoreria e leva di gruppo sono decisivi. Questi elementi determinano la solidità e la governance del gruppo.

Gruppo, partecipate e consolidato

Le partecipate generano risultati e flussi con dinamiche e cicli differenti. La performance va letta a livello consolidato e per singola società, per comprendere contribuzione e rendimento di ciascun business.

Tesoreria, debito e capitale

La tesoreria di gruppo, il debito e i dividendi determinano la capacità di allocare capitale tra le partecipate. Il presidio di cassa di gruppo, leva e flussi intercompany è la leva principale sulla solidità del gruppo.

La performance va quindi letta per gruppo, partecipata e flusso, collegando consolidato, tesoreria e allocazione del capitale.

Le metriche che contano

I numeri con cui si governa un gruppo o un family office

La lettura economico-finanziaria combina reporting consolidato, tesoreria e allocazione del capitale. Ogni indicatore deve supportare una decisione precisa su partecipate, dividendi, debito o investimenti di gruppo.

i.

Reporting consolidato

Il consolidato di gruppo offre una vista unitaria di risultati, patrimonio e posizione finanziaria delle partecipate.

ii.

Tesoreria di gruppo

La gestione accentrata della cassa e dei flussi intercompany ottimizza liquidità e costo del debito.

iii.

Leva e posizione finanziaria netta

La leva di gruppo misura la solidità complessiva e lo spazio per investimenti e operazioni.

iv.

Contribuzione delle partecipate

La lettura di risultato e rendimento per partecipata orienta l’allocazione del capitale tra i business.

v.

Flussi di dividendi

La pianificazione dei dividendi tra partecipate e holding sostiene la liquidità della capogruppo e i piani della famiglia.

vi.

Allocazione del capitale

Il confronto tra opportunità di investimento e fabbisogni delle partecipate guida le decisioni di capitale del gruppo.

Con chi lavoriamo

Per quali gruppi è adatto il CFO Office

Il modello viene configurato sulla complessità del gruppo: numero e natura delle partecipate, presenza di debito, flussi intercompany, governance familiare e piani di sviluppo o riassetto.

Holding industriali

Gruppi con partecipate operative richiedono presidio di consolidato e allocazione del capitale.

Holding di partecipazioni

Portafogli di quote richiedono l’analisi di contribuzione e rendimento delle partecipate.

Family office

La gestione del patrimonio familiare richiede presidio di consolidato, cassa e governance.

Holding immobiliari

Patrimoni immobiliari richiedono la lettura di rendimento, debito e flussi.

Holding finanziarie

Strutture di gruppo richiedono l’analisi di leva, tesoreria e reporting.

Gruppi familiari in transizione

Il passaggio generazionale richiede presidio di governance, consolidato e pianificazione.

Scorri per vedere tutte le tipologie

Valuta il presidio finanziario adatto al tuo gruppo.

Il confronto iniziale considera partecipate, debito, flussi intercompany, governance e piani di sviluppo, preparando l’eventuale Diagnostico di Impresa.

Scopri il CFO Office Contattaci →
Il metodo

Cos’è il CFO Office e come funziona

Aurora costruisce e presidia dall’esterno la funzione CFO del gruppo. Il modello integra dati provenienti da contabilità delle partecipate, consolidato, tesoreria e business plan, trasformandoli in reporting direzionale, forecast e analisi per la proprietà.

01

Diagnostico di Impresa

Modello operativo, dati, reparti, marginalità, cassa, debito e priorità.

02

Configurazione del CFO Office

Piano dei conti gestionale, KPI, reporting, calendario e responsabilità.

03

Presidio continuativo

Analisi mensile, aggiornamento delle previsioni e supporto alle decisioni della proprietà.

CFO Officeogni mese

Il processo crea una vista economico-finanziaria stabile a livello di gruppo e rende tracciabili le decisioni su partecipate, dividendi, debito e allocazione del capitale.

Tre livelli di presidio

I tre livelli del CFO Office: CORE, PLUS, PRO

I livelli riflettono la complessità del gruppo e il grado di coinvolgimento richiesto. Il metodo resta comune; cambiano ampiezza delle viste, frequenza del confronto e responsabilità del presidio.

CORE

Reporting e controllo

Reporting mensile consolidato su risultati, cassa di gruppo, leva e contribuzione delle partecipate. Adatto ai gruppi che devono consolidare una base informativa affidabile.

PLUS

Budget e pianificazione

Budget e forecast di gruppo, analisi degli scostamenti, tesoreria accentrata e pianificazione dei flussi. Supporta il coordinamento tra holding, partecipate e proprietà.

PRO

Governo finanziario

Presidio diretto sulle decisioni riguardanti allocazione del capitale, acquisizioni e cessioni, riassetti societari e passaggio generazionale. Aurora agisce come riferimento economico-finanziario della proprietà.

I segnali

Quando un family office o una holding ha bisogno di un CFO esterno

Il bisogno emerge quando consolidato, tesoreria e allocazione del capitale non sono presidiati attraverso un sistema finanziario unitario.

i.

Il consolidato di gruppo non è tempestivo o affidabile e manca una vista unitaria delle partecipate.

ii.

Un riassetto societario o un’acquisizione richiede un business plan integrato con debito e liquidità.

iii.

La tesoreria di gruppo non è gestita in modo accentrato e i flussi intercompany non sono ottimizzati.

iv.

La contribuzione delle partecipate non è leggibile e l’allocazione del capitale non è supportata dai numeri.

v.

Il passaggio generazionale richiede governance, reporting e pianificazione oggi non strutturati.

vi.

Banche, soci o investitori richiedono dati, forecast e scenari che oggi non sono disponibili con continuità.

Continua

Esplora il modello in settori vicini

Lo stesso presidio finanziario, applicato ai profili finanziari e ai servizi professionali affini.

CFO per partecipate di private equity →
Reporting investor-grade e creazione di valore
CFO per digital agency →
Marginalità, utilization e ricavi ricorrenti per le agenzie
CFO per edilizia e costruzioni →
Marginalità di commessa e SAL per le costruzioni
Parliamone
Federico Caccavari, Founder di Aurora
Federico Caccavari
Founder di Aurora

Aurora è una boutique di advisory strategico-finanziaria per PMI da 1 a 50 M€ di fatturato. Costruiamo e presidiamo la funzione CFO dall’esterno, con un ciclo mensile continuo.

LinkedIn fc@aurorabusiness.it

Prenota un confronto di trenta minuti

Una valutazione preliminare dell’assetto finanziario della tua struttura, senza impegno: capiamo insieme se e come attivare il CFO Office.

Prenota il confronto
FAQ

Domande frequenti sul CFO esterno per family office e holding

Cosa fa un CFO esterno per un family office o una holding?

Il CFO Office costruisce reporting consolidato, analizza cassa di gruppo, leva, contribuzione delle partecipate e allocazione del capitale, aggiorna le previsioni di cassa e supporta il rapporto con banche e finanziatori. Il perimetro viene definito dopo il Diagnostico di Impresa e coordinato con proprietà, partecipate e professionisti esterni. Aurora fornisce direzione finanziaria, non consulenza di investimento.

In cosa è diversa la finanza di una holding?

Il contesto combina più partecipate, flussi di cassa tra entità e allocazione del capitale tra business. Questi elementi richiedono un consolidato affidabile, una tesoreria di gruppo e un presidio continuo di leva e flussi intercompany.

Con quali gruppi lavorate?

Il CFO Office può essere configurato per holding industriali, holding di partecipazioni, family office, holding immobiliari e finanziarie e gruppi familiari in transizione. Il criterio rilevante è la complessità economico-finanziaria del gruppo.

Avete bisogno dei nostri gestionali?

Contabilità delle partecipate, consolidato, tesoreria e business plan restano le fonti del gruppo. Aurora ne utilizza i dati per costruire reporting direzionale e previsioni di cassa. Il Diagnostico verifica completezza, coerenza e riconciliabilità delle informazioni.

Come gestite consolidato e tesoreria di gruppo?

Il CFO Office costruisce il reporting consolidato e la tesoreria accentrata, collegando risultati e flussi delle partecipate a una vista unitaria di cassa, leva e allocazione del capitale.

Date consigli di investimento o gestione patrimoniale?

No. Aurora fornisce direzione finanziaria, reporting e pianificazione per il gruppo e non presta consulenza di investimento né gestione patrimoniale, che restano di competenza di advisor e intermediari abilitati.

Supportate riassetti e passaggio generazionale?

Sì. Aurora prepara analisi finanziarie, forecast, business plan e documentazione a supporto di riassetti societari, acquisizioni e cessioni e passaggio generazionale, in coordinamento con i professionisti della famiglia e del gruppo.

Quanto tempo serve per i primi numeri affidabili?

Diagnostico di Impresa e configurazione richiedono normalmente 4-8 settimane. La disponibilità delle prime viste dipende da qualità e riconciliabilità dei dati; il piano di rilascio viene definito al termine del Diagnostico.